Главная Заказать работу
Контактная информация
Статьи партнёров
Эмиссия денег, авторитарное установление их стоимости (курса) по отношению к деньгам других государств, к золоту и т.п. - давно монополизировано государствами, использующими эту монополию в своих экономических и политических целях, нередко в ущерб интересам и собственного населения, и других государств.
Не менее наглядное влияние на внешнюю торговлю и на движение инвестиционного капитала имеет внутринациональная валютная политика в части свободы , напротив, ограничения трансграничных переводов капиталов. Для привлечения иностранных капиталов ( их оттока) прямое значение имеет и национальная налоговая политика.
Таким образом, с одной стороны, валютно-финансовое регулирование в каждой стране (как, впрочем, и общая экономическая и торговая политика) - есть суверенное дело каждого государства. С другой же стороны (в частности, в силу действия принципа уважения суверенитета других государств), внутригосударственные экономические, торговые, а равно валютные, налоговые и т.п. акции государства небезразличны для интересов других государств, что и является действенной причиной выработки государствами договорных и иных норм в рамках международного экономического (в том числе и валютно-финансового) права для обеспечения сбалансированных взаимных интересов государств.
- регулирование международного обращения (обмена) национальных валют (международное валютное право);
- регулирование международных кредитных взаимоотношений, включая проблемы погашения государственных долгов (по сути - "международное кредитное право");
- регулирование взаимных международных расчетов и платежей (по сути - "международное платежное право").
Регулирование приведенных выше международных валютно-кредитно-платежных взаимоотношений государств рассматривается в настоящем курсе в составе международного торгового права. В ГАТС финансовые услуги (кредитные, депозитные, расчетные, страховые и т.д.) прямо трактуются в качестве услуг, шь особая специфика торговли финансовыми услугами оправдывает рассмотрение их под особой рубрикой.
Эта доминантная целевая установка убедительно подтверждает обоснованность рассмотрения международного валютного права, в частности, в его изначально "Бреттон-Вудском" выражении, - именно в рамках современного международного торгового права, в его магистральном развитии по лекалам ГАТТ/ВТО/МВФ.
Реально международный оборот, взаимообмен валют есть, цивстически оценивая, не что иное, как купля-продажа одной валюты за другую валюту.
§ 444. То, что касается включенности международных валютных отношений в международное торговое право, в неменьшей степени относится и к международным кредитам, и к международным платежным операциям, которые в доктринально-теоретическом и в формально-конвенционном (см. § 442) аспектах в более узком смысле следует относить к сектору услуг. Однако, учитывая специфику всей валютно-финансовой сферы, представляется целесообразным выделить ее особо.
Целями валютных систем являются, во-первых, обеспечение бесперебойного валютного обращения в сфере международных расчетов по текущим сделкам и по капиталообороту и, во-вторых, предупреждение и преодоление кризисных валютно-расчетных ситуаций, включая предоставление при необходимости финансовой помощи, кредитов. Функционирование валютной системы связано обычно с отказом государств-участников от определенных элементов своего валютного суверенитета, т.е. выполнение внутринациональных действий по интервенционным рекомендациям органов системы в целях поддержания в здоровом состоянии национальных финансов. В обмен на такое вмешательство и в интересах функционирования системы предоставляется финансовая помощь.
Выход США из Великой экономической депрессии, последовавшей за крахом в 1929 г. системы неограничиваемой и нерегулируемой государством игры рыночных сил, оказался возможным в результате, во-первых, проведения "Нового курса" президентства Ф.Д. Рузвельта, означавшего направляемое государственное стимулирование и оздоровление экономики. Во-вторых и в главных, вследствие экономического бума в США, вызванного в годы Второй мировой войны массированным производством в США разнообразных товаров для военных нужд на базе государственных заказов, финансируемых из бюджета, в том числе и для поставок союзникам по антигитлеровской коалиции на основе программы ленд-лиза ("взаймы и в аренду").
во-первых, усиленные меры по обеспечению в европейских и других странах достаточно либерального режима импорта на конкурентной основе - политика экстравертного либерализма. Фактически США после войны были вне конкуренции. На США приходилась большая часть мировой торговли, причем на 3/4 эта торговля осуществлялась в долларах. Либеральный режим, хотя и не сразу, но в дальнейшем был воплощен в жизнь в рамках ГАТТ;
во-вторых, создание валютной системы, которая обеспечила бы конвертабельность валют стран-участниц системы на базе золота и доллара США. Договоренность об этом была достигнута уже в 1944 г. посредством создания Международного валютного фонда - МВФ;
в-третьих, учитывая крайнюю финансовую и валютную слабость практически всех, кроме США, государств послевоенного мира, США пошли на то, чтобы продолжить практику экономической помощи другим государствам, но в новых организационных формах как через Международный валютный фонд - МВФ, так и в рамках одновременно в 1944 г. созданного Международного банка реконструкции и развития - МБРР, американские взносы в которых составляли львиную долю. В дальнейшем же уже с 1948 г. еще более массированная помощь из бюджета США стала направляться в Западную Европу на основе так называемого плана Маршалла в рамках Организации Европейского экономического сотрудничества (§ 255, 256).
- обеспечение занятости и преодоление безработицы в своей стране и, тем самым, достижение достаточно высокого жизненного уровня во избежание угрозы социальных кризисов, подобных еще более грозных, чем во время мирового кризиса конца 20-х начала 30-х гг.;
- содействие созданию и в странах Западной Европы, рассматривавшихся в качестве главных стратегических союзников США, благоприятного экономического и социального климата для купирования, особенно в 1946-47 гг., реальной угрозы продвижения коммунистической системы на Запад Европы (Италия, Франция), и в интересах укрепления возглавляемой США коалиции в рамках "холодной войны" против Советского Союза;
- обеспечение (в частности, в интересах создания экономической базы для достижения двух вышеуказанных целей) наиболее выгодных торгово-экономических и валютно-финансовых условий на внешних рынках для успешного экспорта американских товаров по всему миру. Это осуществлялось через такие институционные приводные ремни внешнеэкономической политики США, как: МВФ, МБРР, ГАТТ, план Маршалла;
- наконец, обеспечение базы для осуществления сложившейся еще в военные годы в умах американских геостратегов идеи построения панамериканского мира - Pax Americana, идеи, получающей зримое воплощение в наши дни.
В настоящее время обе эти организации пользуются статусом специализированных учреждений ООН. Цели и задачи МВФ и МБРР различны.
§ 451. Практически основные цели для МВФ:
- поддержание стабильности валют;
- упорядочение валютных отношений между государствами-членами;
- недопущение так называемой "конкурирующей" девальвации национальных валют для достижения лучших конкурентных условий экспорта;
- содействие созданию многосторонней системы текущих платежей по сделкам;
- устранение ограничений валютного обращения, тормозящего развитие международной торговли.
В целом все это концептуально рассматривается в качестве так называемого "кодекса добросовестного валютного поведения".
МВФ полномочен выделять кратко- и среднесрочную финансовую помощь странам-членам для преодоления дефицита платежного баланса, для ликвидации платежных дисбалансов и т.п., иначе говоря, для финансового оздоровления макроэкономического состояния стран-членов.
Управление МВФ и МБРР осуществляется по одинаковой схеме. Высшими органами обоих учреждений являются Советы управляющих в составе всех государств-членов.
Текущими делами ведают Исполнительный совет (в МВФ) и Директоры-исполнители - Директорат (в МБРР). Оба эти органа (в обоих учреждениях) состоят из 24 членов, в том числе назначаемых странами с большими долями (квотами) капитала - Великобритания, Германия, США, Франция, Япония, а также Россия, Китай и Саудовская Аравия. Остальные члены избираются управляющими Фонда (Банка) с учетом принадлежности к определенным регионам.
Высшими должностнымцами являются Президент (МБРР) и Директор-распорядитель (МВФ), последний по традиции - представитель от Европы.
В 1975 г. была создана так называемая "Большая семерка" в составе Великобритании, Италии, Франции, ФРГ, Канады и Японии (в 1997 г. присоединилась Россия) (см. § 134). Проводившиеся ежегодно в рамках "Большой семерки" экономические саммиты, хотя формально с МВФ не связанные, стали, тем не менее, играть определяющую роль в проведении международной валютной и кредитной политики через механизмы МВФ и МБРР.
Россия участвует в качестве полноправного члена в МВФ и в МБРР с 1992 г. с предоставлением ей права назначать своих представителей в Директорате МВРР и в Исполнительном совете Фонда. В МВФ России предоставлена девятая по размеру квота в капитале (более 4,3 млрд SDR - см. о SDR § 473, 474). В 90-е гг. Россия активно пользовалась финансовой помощью по линии Фонда и Всемирного банка и является их крупным должником.
МВФ и МБРР наделены правом принятия обязательных для государств-членов решений по десяткам различных вопросов. Для принятия наиболее важных решений требуется большинство из 70-85% голосов. США и Евросоюз порознь обладают блокирующим числом голосов (см. § 58).
В принципе основными источниками финансирования МБРР и МВФ являются взносы (квоты) в капитал Банка (Фонда), заемные средства, поступления от погашения ранее предоставленных странам-членам финансовых средств. Практически, однако, особенно что касается заемных средств, - источники и формирование их обуславливаются особыми решениями, специально принимаемыми в необходимых случаях.
Рухнул режим паритетов к золоту и других валют, курсы всех валют, хотя и в согласовываемых пределах, стали плавающими, как и доллар.
- сотрудничать с Фондом в целях поощрения стабильности валютных курсов, поддержания у государств намеренности к упорядочению валютных курсов и недопущению снижения валютных курсов, вызываемого духом соперничества (ст. IV, разд. 4-а Устава МВФ). Эта на поверхностный взгляд, казалось бы, не очень конкретная обязанность служит для Фонда важной основой его компетенции;
- не применять конкурирующей девальвации валют;
- придерживаться стабильности обменных курсов национальных валют. Первоначально (1945-1971 гг.) стабзация, как уже отмечалось, обеспечивалась системой золотого паритета: стоимость валюты государств выражалась либо прямо в весе золота, либо косвенно в сопоставлении с долларом США пробы и веса (0,888 г) золота по состоянию на 1 июля 1944 г. Однако золотой паритет рухнул в начале 1970-х гг. вследствие отказа от него самих США, перешедших на систему плавающего обменного курса доллара, ранее запрещавшуюся МВФ, но легализованную в 1978 г. ("вторая поправка" к Уставу МВФ) и ныне универсально воспринятую. Государства-члены МВФ свободны выбирать обменный курс своих валют (а тем самым обладают и "правом на инфляцию"), хотя и под надзором МВФ. В частности, ограничивается практика множественности курсов ("коммерческий", "финансовый", "туристический" и т.п.), что создает почву для злоупотреблений. Общий надзор за политикой государств в области обмена валюты остается за МВФ;
- обеспечивать конвертируемость валюты. Страна считается обладающей конвертируемой валютой, если она не ограничивает (хотя может контролировать) платежи и трансферы резидентов и нерезидентов по текущим международным сделкам. При этом трансферы капиталов (как долгосрочные, инвестиционные, так и краткосрочные ("горячие" деньги)) - формально не подпадают под обязательства конвертабельности;
- содействовать постепенному снятию сохраняющихся ограничений обмена валюты;
- предоставлять МВФ по его требованию любую информацию, необходимую для функционирования Фонда.
Следует отметить, что из приведенных основных и иных обязательств государств-членов в силу ст. XIV Устава МВФ допускаются под контролем Фонда существенные изъятия для государств, находящихся в "переходном периоде". Например, это касается установления полной конвертируемости валюты, ограничений обмена валюты по текущим платежам, применения множественных курсов и т.п. Преимуществами "переходного периода" пользуются прежде всего развивающиеся страны, а также, временно, бывшие социалистические государства.
Фонд наделен также правом применения санкций при уклонении государства-члена от выполнения своих обязательств перед Фондом. Это может быть, в частности: отказ государству в использовании денежных средств Фонда; приостановление права участия в голосовании и, наконец, исключение из МВФ. За всю историю Фонда единственный раз в 1954 г. из него была исключена бывшая Чехословакия, по существу по политическим причинам, а формально - за непредоставление затребованной Фондом информации.
Логично было бы, возможно, рассматривать эту сферу деятельности Фонда не в рамках международного валютного права как такового, а под нижеследующей рубрикой настоящего курса об общем регулировании международных кредитных отношений (§ 484-510). Однако, ввиду специфики кредитов МВФ (не случайно они "кредитами" не называются формально) и в интересах изложения всей работы МВФ в единстве, прагматичнее представляется изложение всей деятельности Фонда в одном месте.
§ 461. Собственным ресурсом МВФ считаются взносы в уставный капитал, которые определяются квотами, различными и индивидуально устанавливаемыми для каждого государства при его вступлении в Фонд. Четверть квоты вносится в конвертируемых валютах в единицах SDR (специальных прав заимствования, см. § 473, 474), остальная часть - в национальной валюте. При этом значительная часть капитала Фонда оказывалась "стерильной", (невостребуемой) из-за неконвертируемости многих национальных валют. В собственные ресурсы входят и доходы, получаемые Фондом от финансовых операций с капиталом Фонда.
"Стенд бай" оформляется обычно 2 документами: во-первых, соглашение с набором определенных стандартных условий (цели, сроки, объемы, обязательства заемщика), и во-вторых, "письмо (меморандум) о намерениях" от министра финансов управляющего центральным банком страны-члена МВФ с изложением обязательств по осуществлению финансовой политики страны-заемщика.
В отличие от так называемого "резервного транша" получение кредита "стенд-бай", как и других "кредитных траншей" (о которых см. ниже) сопряжено обычно с выполнением определенных условий, в том числе:
- представление в общем виде доказательств нужды в кредите и использование его в целях, строго соответствующих Уставу Фонда;
- кредит не может превышать 200% квоты государства в капитале Фонда (за вычетом доли в национальной валюте в этой квоте);
- особые условия, которые могут быть выдвинуты Фондом, исходя, в частности, из общей политики Фонда, из состояния валютных резервов и платежного баланса государств, в валюте которых выдается кредит, и т.п. Достаточно жесткие условия, согласовываемые в принципе в ходе переговоров между Фондом и страной-заемщиком;
- ограничения во времени погашения кредита (3-5 лет).
Практика предоставления помощи Фондом развивалась в направлении более гибкого подхода к выдаче кредитов при чрезвычайных обстоятельствах, с использованием так называемых "подразумеваемых полномочий" Фонда, в том числе посредством создания при необходимости особых механизмов выделения помощи. При этом условия, применяемые Фондом, обычно менее жестки, если трудности у стран возникают в результате не внутренних, но внешних обстоятельств объяснимы конъюнктурными экономическими проблемами, не зависящими от контроля и воли страдающих от этого государств.
Соответствующими особыми механизмами, практически рассчитанными для применения в отношении развивающихся стран и стран с "переходной" экономикой в частности, являются следующие.
Модель компенсационного финансирования была рецепирована в 1975 г. в виде системы "Стабекс" (стабзация экспорта) и в рамках очередной Ломейской конвенции, одной из периодически перезаключаемых в рамках регионального сотрудничества между Евросоюзом и странами так называемого региона АКТ (страны Африки, Карибского бассейна и Тихого океана, бывшие ранее колониями государств-членов Евросоюза) (см. § 257, 258).
- система "рециклирования нефтедолларов" (1975 г.), действовавшая в связи с нефтяным кризисом и скачком цен на нефть;
- механизм системных преобразований, действовавший в 1993-1994 гг., для оказания помощи странам Центральной и Восточной Европы при переходе их на рельсы рыночной экономики;
- также и другие "facilities".
Природа SDR не ясна. Им свойственно качество и кредитной единицы, и отчасти валюты. В отличие от золота на SDR могут начисляться проценты, но они не могут быть объектом частного накопления. При этом SDR единственная учетная единица МВФ, используемая в международных отношениях. SDR могут использоваться в качестве валюты сделок либо по согласию государств-сторон, либо по назначению Фонда; быть платежным средством, заменяющим золото, в расчетах между Фондом и государствами-членами.
Реально, таким образом, SDR в рамках Фонда - расчетная единица и платежное средство между государствами, добровольно участвующими в распределении SDR в Фонде. SDR не существуют в физическом, натуральном виде денег.
Формально участие государств в распределении SDR в рамках Фонда добровольно. С таким участием связано право использования SDR, т.е. право получать у других участников в указанной Фондом пропорции - разноценных сумм в так называемой "могущей быть свободно используемой валюте". С другой стороны, участник, назначенный Фондом для предоставления "могущей быть свободно используемой валюты" (государство, состояние платежного баланса и резервов которого достаточно прочно), может (но не обязано) предоставлять такую валюту в обмен на SDR.
Единственным "эмитентом" и распределителем SDR является Фонд. При распределении Фондом SDR между всеми государствами, участвующими в этой системе (а практически участвуют почти все члены МВФ), такое распределение осуществляется на основе классического для Фонда метода - в соответствии с квотами государств в капитале Фонда. Сверх такой "нормы" SDR могут на основе сложной системы получать участники, в основном назначенные для предоставления "могущей быть свободно используемой валюты", иначе - промышленно развитые страны страны - производители нефти, вроде Саудовской Аравии.
Следует в заключение отметить, что SDR еще далеки от того, чтобы стать действительно резервным средством международной валютной системы, на SDR приходится лишь около 2% всех международных ликвидных средств, а твердые национальные валюты остаются гораздо более привлекательными, нежели SDR.
Международный контроль МВФ служит гарантией конвертируемости валют, поскольку в силу ст. VIII Устава Фонда государство-член не может без согласия Фонда ограничить конвертируемость валюты в отношении текущих платежей. Созданный специфический механизм содействия стабзации валютных курсов и обеспечения конвертабельности рассмотрен выше. К успехам МВФ относят и проведение концептуальной политики кодекса добросовестного валютного поведения.
С другой стороны, несомненным является и тот факт, что система МВФ еще далека от совершенства.
Устав Фонда никак не обуславливает возможностей влияния на состав национальных валютных резервов государств-членов, что создает возможности обращения в странах одновременно нескольких валют и не способствует их стабзации.
Суммируя сказанное, можно утверждать, что международная валютная интеграция и валютная стабзация далеко отстают от торгово-деловой и коммуникационной либерализации, широко прокламируемой в качестве некой "глобализации".
Под правовое регулирование в рамках международного экономического права подпадают только публично-правовые международные кредитные отношения, включая и те немногие случаи, когда нормами международного публичного (экономического) права регулируются частные международные кредитные отношения (например, вексельные). Заметим, что частные кредиты в мировых масштабах по своему объему далеко превышают кредиты публично-правового характера.
§ 485. Виды, формы и способы кредитов многообразны.
Прежде всего это кредит в собственном смысле слова, т.е. цивстически традиционный заем. В правовом смысле нет необходимости пояснять это общеизвестное понятие. Однако традиционная коммерческая форма займа - банковский кредит - в настоящее время приобрел новые свойства видового характера, в том числе и в отношении международного (прежде всего частного) кредита. Новыми являются сложные формы объединений заимодавцев в пулы и синдикаты и вырабатываемые ими стандартизованные формы договорных отношений заемщика и заимодавца.
В частности, особенное распространение в коммерческом обороте давно приобрели так называемые переводные векселя, когда эмитент векселя (обычно покупатель, импортер товара) выставляет вексель на банк, который совершает на нем передаточную надпись (индоссамент), означающую переход требования к другому лицу, а банк принимает на себя безусловную обязанность по оплате векселя.
Чек по своему характеру - есть предписание банку оплатить по чеку лицу, в пользу которого он выписан, обозначенную в чеке сумму со счета в банке лица, выписавшего чек. Сходную функцию выполняют и широко распространенные (но более в быту) кредитные карточки, по которым, однако, платежи производятся только самому владельцу карточки.
Другая Конвенция имела целью разрешение коллизий национальных законов о переводных и простых векселях. И наконец, в третьей Конвенции согласованы были унифицированные нормы в отношении переводных и простых векселей.
Кроме того, в 1988 г. в Нью-Йорке заключена была находящаяся в процессе ратификации Конвенция ООН о международных переводных векселях и международных простых векселях (Россия участвует).
Что касается чеков, в 1931 г. принята была Женевская чековая конвенция с приложением Единообразного чекового закона для принятия его странами, а в 1988 г. была принята Конвенция о международных чеках, разработанная ЮНСИТРАЛ.
Все международные депозиты представляют собой безналичные межбанковские перечисления, реже имеют форму чеков.
Каждому международному депозиту по существу всегда соответствует равноценный национальный долг. Например, при депозите из страны А в страну В в валюте страны С - осуществляются в реальности межбанковские безналичные операции с выходом на банк страны С. Реальная валюта страны С остается в этой стране, "перемещаются" лишь безналичные требования в этой валюте. При этом задействуется специальный межбанковский клиринг, существующий в стране эмиссии валюты, являющейся предметом международного депозита. Существует особая Клиринговая палата системы межбанковских расчетов (CHIPS) - в Нью-Йорке; Еуроклиер (Euroclear) - в Брюсселе; Седал (Cedal) - в Люксембурге и др.
Международный депозит защищен международным правом, только если депозит квалифицируется по ст. XXX Устава МВФ в качестве "традиционного краткосрочного банковского и кредитного механизма" (т.е. как разновидность "текущего платежа по сделкам"). В этом случае такой депозит подпадает под защиту от угрозы ограничения государством-эмитентом валюты ее конвертируемости, что недопустимо без разрешения МВФ. Если же международный депозит квалифицируется как трансфер капитала, депозит не подпадает под международно-правовую защиту и полностью находится под соответствующей национальной юрисдикцией.
Нельзя обойти такого рода "диагональных" кредитных отношений (государство - иностранное юридическое лицо), хотя они и не регулируются международным правом, поскольку масштабы международного коммерческого кредитования, причем с самым широким применением упомянутых и иных новых форм кредитования (многостороннее коммерческое кредитование; кредиты с использованием различных ценных бумаг и методов; облигации, международные банковские депозиты, секьюритизированные вексели, сделки "своп" и т.д.) приобрели как по объемам, так и темпам роста невиданный размах, в несколько раз превышая объемы "публичного" кредитования (между самими государствами и между государствами и межгосударственными финансовыми учреждениями), причем "публичное" кредитование сохраняет значение в основном для финансирования помощи развивающимся странам.
Как свидетельствуют эксперты, "трансферы капиталов превышают триллион долларов в день... Чистая сумма ищущего прибыль финансовового капитала, которая может быть мобзована на валютных рынках, далеко превышает то, что может выставить против этого любое государство даже действующие вместе государства"*(35).
Во-вторых, любое, даже самое "бедное" государство не может быть действительно бедным по самой своей сути. При условии отказа государства от своих иммунитетов, у банка-заимодавца, в случае невозврата долгов, имеется возможность получить удовлетворение по судебным решениям национальных судов, в том числе и посредством наложения арестов на зарубежное имущество государства-должника. Получение долгов с государства-неплательщика в публично-правовом порядке в известном смысле практически может быть затруднительно.
В-третьих, и для государств-заемщиков получение кредитов от коммерческих банков представляется во многих случаях предпочтительнее, нежели получение кредитов публично-правового характера от других государств от международных финансовых учреждений, ибо такие кредиты, как общее правило, имеют условный, целевой характер; получение их сопряжено с представлением предварительных доказательств необходимости кредита, контролем за его использованием и т.д. (выше приведены были примеры кредитов МВФ). Кредиты же государств друг другу носят по сути всегда целевой характер и часто по разным параметрам выгоднее для государства-кредитора, нежели для государства-должника.
- поддержание и развитие экспорта страны-заимодавца и соответственно повышение занятости в этой стране; закрепление на иностранном рынке и завоевание его для своих экспортеров; часто такие кредиты даются для постройки крупных промышленных объектов силами страны-заимодавца. Такого рода кредиты обычно обусловливаются обязанностями закупок товаров и услуг в стране кредитора;
- сохранение политического, экономического, культурного присутствия страны-заимодавца в стране-заемщике. Это обычно свойственно для стран, бывших колониями стран-заимодавцев;
- политическая и стратегическая привязка страны-заемщика к стране-кредитору. Часто в счет таких кредитов (иногда сознательно практически безвозвратных) поставляется вооружение в страну-заемщик. Нередко средства предназначаются и для укрепления в странах-заемщиках политических режимов, желательных для стран-заимодавцев. Особенно актуально было предоставление таких кредитов в годы "холодной войны" как со стороны Советского Союза, так и США и их союзников;
- предоставление кредитов как государствами, так и международными организациями по гуманитарным причинам в случаях стихийных бедствий, голода, военных действий и т.п. Если такие "кредиты" предоставляются на безвозмездных условиях, они юридически должны рассматриваться как дарения и выходят за рамки международного экономического права;
- особое место занимают кредиты для поощрения экономического прогресса развивающихся стран со стороны и промышленно развитых государств, и в рамках программ помощи международных экономических и финансовых учреждений. По своей сути это кредиты смешанного политического, экономического, социального и гуманитарного назначения. Разумеется, прежде всего эти кредиты обычно выгодны и нужны развивающимся странам. Но по большому счету кредиты эти несомненно могут быть не менее важны и даже стратегически жизненно необходимы и для "богатых", развитых стран-заимодавцев. Последние в индивидуальном и коллективном плане заинтересованы в обеспечении политико-социального мира на планете в рамках рыночной экономики и в развитии в таком климате своей торгово-экономической экспансии на расширенном мировом рынке для продукции своей промышленности; наконец, в насаждении в развивающихся странах демократических устоев по западным образцам в интересах предотвращения вспышек экстремизма, терроризма и т.п. нежелательных явлений.
К сожалению, нельзя привести каких-либо специальных облигаторных норм общего международного публичного права, которые бы особо регулировали международные кредитные отношения между государствами как таковыми, кроме, разве, принципа "pacta sunt servanda".
Регулирование финансовой помощи, по сути посредством кредитования в рамках МВФ (кредиты по линии Фонда лишь его вспомогательная функция, призванная обеспечивать главные цели Фонда - стабзацию и конвертируемость валют) рассмотрено было выше.
Такая организация возникла в 1956 г. в виде Международной финансовой корпорации (МФК). Она является юридически и финансово - самостоятельным фалом МБРР со статусом специализированного учреждения ООН. МФК работает на коммерческой основе. Источниками финансирования МФК являются взносы стран-членов в уставный капитал, кредиты, получаемые от Всемирного банка и на международных финансовых рынках, отчисления от прибылей и т.п. Россия входит в состав членов МФК.
§ 499. Еще одним дочерним предприятием МБРР (тоже по сути финансовым) является созданное в 1988 г. Многостороннее агентство по инвестиционным гарантиям (MIGA), о котором подробнее см. § 724-728.
Все три вышеназванные учреждения (МФК, МАР и МИГА), входящие в группу МБРР (Всемирный банк), управляются по совместительству административными органами самого МБРР.
Как и в рамках МВФ (см. выше), в МБРР за время его существования были разработаны и приняты специальные кредитные схемы, в том числе:
- реабтационный кредит, обычно предоставляемый единовременно при вступлении новой страны в МБРР и при наличии определенных, кризисных и т.п. ситуаций в стране-заемщике;
- целевые кредиты для финансирования конкретных народнохозяйственных проектов, на проведение земельных, налоговых, приватизационных и т.п. реформ;
- кредиты на программы по структурному преобразованию (PAS) в отдельных отраслях экономики, в инфраструктуре и т.п. Предоставляются с 1980 г. и аналогичны механизмам структурного урегулирования (FAS и FASR) в рамках МВФ (см. § 469, 470);
- так называемые займы "В" (с 1983 г.) представляют собой пилотные программы в рамках расширения совместного финансирования с частными коммерческими банками структурных преобразований в развивающихся странах.
МБРР постепенно расширял практику от предоставления займов для финансирования отдельных производственных и инфраструктурных проектов в развивающихся странах до финансирования комплексных системообразующих программ.
В разные годы основными получателями кредитов МБРР были Бразя, Израиль, Египет, Россия, другие, в том числе особенно развивающиеся страны.
Международно-правовые ориентиры для урегулирования долгов в случаях возникновения новых государств на месте прежде существовавшего государства содержатся в Венской конвенции о правопреемстве государств в отношении государственной собственности, государственных архивов и государственных долгов 1983 г. Хотя эта Конвенция не вступила в силу, она может рассматриваться как некое обобщение действующего обычно правового подхода. Согласно Конвенции, если государства-преемники не договорятся об ином, долги государства-предшественника переходят к государствам-преемникам в "справедливых долях" с учетом, в частности, имущества, прав и интересов, которые переходят к государствам-преемникам в связи с данным государственным долгом. Принцип столь же абстрактно справедлив, сколь конкретно малопрагматичен.
Наиболее остро при распаде СССР встала проблема преемства его внешнего долга новыми постсоветскими государствами, ибо без решения этой проблемы (если не реально, то в принципе: кто должен платить?) сразу возникли трудности получения на Западе новыми государствами новых кредитов, в которых они поначалу особенно остро нуждались. Попытка решить проблему правопреемства долгов СССР посредством Соглашения в декабре 1991 г. между новыми государствами о долевом распределении общих долгов СССР (Россия - 61,34%, Украина - 16,37%, Белоруссия - 4,13%, Казахстан - 3,86% и т.д.) не удалась: способ индивидуального погашения постсоветскими государствами долей в общем долге СССР оказался практически неподходящим для государств-кредиторов. В результате тогдашнее российское руководство согласилось взвалить на свою страну выплату всех долгов СССР в одностороннем порядке, что было непростительной ошибкой.
- полное списание государственных внешних долгов кредиторами. Примеры немногочисленны. В частности, в 1953 г. с Германии были фактически списаны все ее довоенные долги;
- частичное списание долгов. Практика эта довольно распространена и применяется обычно в отношении развивающихся стран, а также в "особых" обстоятельствах. Частично, на треть и даже наполовину списывались в наше время долги, в частности, с Польши, Болгарии, Брази, Мексики, Уругвая, Фппин;
- реструктуризация, т.е. частичный полный пересмотр условий долговых обязательств страны в части сроков погашения, процентных ставок, частичных списаний и т.д.
Реструктуризация может проводиться как на двусторонней основе, так и на многосторонней, в частности, в рамках так называемых Парижского и Лондонского клубов (см. ниже).
В двустороннем порядке реструктуризировались, например, обязательства России по долгам бывшего СССР в пользу Чехии, Словакии, Венгрии. С другой стороны, реструктуризованы в пользу России были, в частности, долги бывшему СССР со стороны Индии, Вьетнама, Никарагуа, Алжира. В большинстве случаев при такой двусторонней реструктуризации долгов сальдо в пользу кредитора частично погашается поставками товаров, частично в свободно конвертируемой валюте и т.д.
Урегулирование взаимных долговых обязательств может оканчиваться и "нулевым" вариантом по взаимным зачетам (например, по соглашению России с Польшей по ее расчетам с СССР).
§ 509. Многосторонняя реструктуризация государственных долгов осуществляется в рамках двух учреждений: Парижский клуб в составе государств-кредиторов и Лондонский клуб с участием коммерческих банков-кредиторов государств. Эти учреждения по своему правовому статусу аналогичны: Парижский клуб - это межправительственная параорганизация, а Лондонский клуб - неправительственная параорганизация (см. § 132 о понятии параорганизации). Процедура реструктуризации в каждом Клубе включает переговоры между самими кредиторами, а также их переговоры с государством-должником. При этом обычно рассматриваются в совокупности долговые обязательства государства перед всеми его кредиторами и по всем его долгам перед каждым из кредиторов.
Оба клуба работают раздельно, но в тесном взаимодействии, вырабатываемые ими раздельно условия реструктуризации долгов того иного государства затем взаимосогласовываются клубами на основе одинакового подхода (equal treatment).
Согласовываемые окончательно клубами условия реструктуризации неформальны, ибо в своем качестве параорганизаций клубы не наделены правомочиями ни принятия обязательных для членов решений, ни заключения формальных соглашений со странами-должниками. Но на основе согласованных между членами клубов и государствами-должниками неформальных договоренностей юридически переоформляются (реструктуризуются) условия конкретных кредитных соглашений.
Вместе с тем Россия как правопреемница СССР является сама страной-кредитором (см. выше) и в этом своем качестве совершила, с очевидностью, очередную ошибку, вступив в Парижский клуб, с эфемерным расчетом достижения выплаты некоторой реструктуризованной доли по долговым требованиям бывшего СССР по многим неликвидным долгам отдельных стран-должников. В результате Россия в русле политики Парижского клуба по списанию долгов менее развитым странам списывает до 80% внешней задолженности этих стран бывшему СССР. О списании же с России советских долгов можно только мечтать. Поезд, как говорится, ушел.
Президент России В.В.Путин в своем интервью газете "Нью-Йорк таймс" отметил: "Мы платим по долгам бывшего Советского Союза. Непонятно, зачем нам это нужно, и я бы никогда не согласился с этим. Россия не богатая страна, и нам наших долгов никто не прощает... Но по списанию долгов беднейшим странам мира в абсолютных величинах мы занимаем второе третье место среди всех развитых стран после Франции и Японии... больше, чем Соединенные Штаты".
По инициативе США и по изложенным выше причинам (см. гл. I) после окончания Второй мировой войны целью внешнеэкономической политики стран рыночной экономики стал переход от системы жесткого ограничительного режима внешней торговли и валютного обмена к системе либерализации международной торговли на основе свободной конкуренции.
Система МВФ и стала международно-правовой основой свободного валютного обращения, основой платежно-расчетной системы в современном мире с использованием свободно конвертируемой валюты. Нормативными международно-правовыми инструментами при этом являются, во-первых, Устав МВФ и, во-вторых, обязательные для государств-членов правовые акты - решения Фонда. Кроме того, применяются, в частности, упомянутые выше международные многосторонние Конвенции о переводных и простых векселях, которые являются не только кредитными, но и платежными инструментами.
§ 513. Уместно упомянуть здесь и широкую практику применения в международных расчетах на основе факультативности по согласованию между сторонами сделок разработанных Международной торговой палатой (§ 301, 302) документов, в том числе периодически пересматриваемые:
- Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов 1993 г.;
- Руководящие замечания к стандартным формам документарного кредита (Док. 416 МТП);
- Стандартные заявки на документарный кредит и Руководящие замечания для заявителей на кредит (Док. 416 А МТП);
- Международные правила по инкассо 1978 г.;
- Унифицированные правила для договорных гарантий 1978 г.;
- Унифицированные правила для гарантий по первому требованию (Док. 458).
По своему правовому значению документы такого рода, разумеется, нельзя отнести к международно-правовым нормативным актам, даже и с рекомендательной обязывающей силой, ибо нормами международного (в том числе экономического) права (как, кстати, и любого национального права) могут признаваться только нормы, установленные коллективным волеизъявлением государств (индивидуальным - для национального права). И только государства индивидуально коллективно могут обеспечить соблюдение правовой нормы. В этой связи упомянутые документы МТП можно рассматривать (наравне, к примеру, с известными Инкотермс с общими условиями поставок отдельных видов товаров) лишь в качестве факультативного значения стандартизованных условий частноправовых сделок. В такой же мере можно относить такие документы к lex mercatoria (см. § 66).
В целях облегчения международных расчетов (равно как и кредитных операций) по частным международным торговым сделкам используются специальные клиринговые центры для взаимных расчетов, в том числе упоминавшиеся выше CHIPS, Euroclear, Cedal и др. Еще в 1930 г. в Базеле (Швейцария) был создан специальный Банк международных расчетов (БМР). Банк имеет правовой статус акционерной компании с участием в качестве акционеров государств (в том числе с 1996 г. и России) и выполняет задачи по содействию сотрудничеству центральных банков государств-акционеров в организации взаимных расчетов, а также посреднические операции по международным платежно-расчетным операциям и т.п.
Само экономическое планирование предполагает заранее заданные параметры объемов и направлений, в частности, и внешнеэкономических, торговых связей. Соответственно международная торговля этих стран строилась в основном на двусторонней сбалансированной основе с равенством по стоимости взаимных экспортных и импортных поставок. По сути, на базе своего рода всеохватывающего межгосударственного бартера. Двусторонние поставки согласовывались в рамках межправительственных соглашений о товарообороте (о взаимных поставках товаров, о товарообороте и платежах), т.е. на правовой базе международных договоров. К соглашениям прилагались списки континентов: список экспортируемых товаров (для страны-партнера - он же оказывался списком импортируемых товаров) и список импортируемых товаров (для страны-партнера - он же список экспортных товаров). Экспортные и импортные лицензии (разрешения) конкретным национальным поставщикам и покупателям выдавались соответствующими государственными лицензионными органами на основе закрепленных в межправительственных соглашениях контингентов.
Клиринг предусматривал открытие каждой из сторон в своем банке специальных клиринговых счетов, на которых и фиксировались взаимные платежи по поставкам. В идеале взаимные платежи должны были бы полностью взаимозачитываться. Однако в реальной жизни при многообразии товаров, при неизбежных изменениях в поставках и т.д. в рамках клиринга неизбежно образуется сальдо в пользу одной из сторон. Это заранее предусматривается, и погашение возможного сальдо обусловливается либо дополнительными поставками товаров, либо в свободно конвертируемой валюте. Была предпринята попытка создания в СЭВ многостороннего клиринга на основе так называемого "переводного рубля". Однако в условиях жесткого контроля товарообменов между отдельными странами этот опыт не был успешным.
Использование клиринговой формы расчетов в международной торговле не исключается и в наше время.
Контрольные вопросы:
1. Чем объясняется включенность международных валютных, кредитных и платежных отношений в международные торговые отношения? Цели, задачи и история Бреттон-Вудской валютно-финансовой системы?
2. Каковы организационно-правовые основы Международного валютного фонда (МВФ) и Всемирного банка (МБРР)?
3. Как функционирует механизм финансовой помощи МВФ? Его финансовые источники, правовые формы кредитов МВФ?
4. Что такое специальные права заимствования (SDR) и их правовое значение?
5. Как регулируются международные публично-правовые кредитные отношения? Особенности кредитов Всемирного банка?
6. Как на международном уровне регулируются проблемы погашения "суверенных" долгов? В чем роль и правовой статус Парижского и Лондонского клубов? Проблемы погашения бывших советских долгов?
Все
книги на данном сайте являются собственностью их авторов и предназначены
исключительно для ознакомительных целей.
Просматривая, скачивая книгу Вы
обязуетесь в течении суток ее удалить.